nhà tài trợ
Thế giới tiền điện tử và blockchain Nó đã trở nên phổ biến trong những năm gần đây. Tuy nhiên, sự thiếu hiểu biết về công nghệ này đã dẫn đến nhiều niềm tin và hiểu lầm sai lầm, khiến nhiều người đối xử với các tài sản kỹ thuật số với sự nghi ngờ và không chắc chắn vô căn cứ. Để giải quyết vấn đề này, sàn giao dịch Nó đã thực hiện sứ mệnh của mình là cung cấp giáo dục Web3 có thể truy cập được cho tất cả mọi người và cố gắng nâng cao hiểu biết về tiền điện tử.
Thông qua những nỗ lực này, Binance nhằm mục đích gỡ lỗi những quan niệm sai lầm phổ biến và nâng cao hiểu biết về tiền điện tử. Mục tiêu của họ là loại bỏ sự nhầm lẫn và giúp cải thiện hiểu biết của công chúng về tiền điện tử. Hiểu biết vững chắc về những điều cơ bản và suy nghĩ chín chắn là rất quan trọng vì điều này sẽ giúp mọi người hiểu rõ hơn và cuối cùng là sử dụng tiền điện tử. Đã đến lúc phá vỡ một số huyền thoại về tiền điện tử!
Quan niệm sai lầm: Tiền điện tử chỉ được sử dụng bởi bọn tội phạm
Việc sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp đã là một chủ đề được quan tâm kể từ những ngày đầu của loại tiền kỹ thuật số mới này. Nhận thức của công chúng rằng tiền điện tử về bản chất có liên quan đến các hoạt động tội phạm như rửa tiền, buôn bán ma túy và tội phạm mạng phần lớn có thể bắt nguồn từ việc các phương tiện truyền thông đưa tin sớm về tiền điện tử — cụ thể là thị trường Con đường Tơ lụa khét tiếng.
Silk Road là một chợ đen trực tuyến hoạt động trên dark web từ năm 2011 đến 2013, cung cấp một nền tảng để mua và bán hàng hóa và dịch vụ bất hợp pháp một cách ẩn danh bằng Bitcoin. Thị trường khét tiếng vì liên quan đến buôn bán ma túy và mối liên hệ giữa tiền điện tử và các hoạt động bất hợp pháp của Con đường tơ lụa đã dẫn đến danh tiếng tiêu cực về tiền điện tử trên các phương tiện truyền thông chính thống.
Bản chất ẩn danh và phi tập trung của tiền điện tử đã làm dấy lên mối lo ngại rằng chúng tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động tội phạm. Nhiều phương tiện truyền thông thường chọn tập trung vào các tội phạm nổi tiếng liên quan đến tiền điện tử, thêm bằng chứng cho thấy tài sản kỹ thuật số chủ yếu được sử dụng bởi những người cố gắng tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp trong khi tránh bị phát hiện.
Thực tế: Dữ liệu cho thấy tiền điện tử được sử dụng chủ yếu bởi những người bình thường
Trên thực tế, tiền điện tử hầu hết được sử dụng bởi những người bình thường và tồn tại như một công cụ hợp pháp cho các giao dịch hàng ngày khác nhau. Chỉ riêng Binance đã có hơn 120 triệu người dùng đã đăng ký. Như với bất kỳ công nghệ mới nổi (hoặc hiện có), bọn tội phạm sẽ luôn sử dụng nó cho mục đích bất chính. Điều đó nói rằng, hoạt động bất hợp pháp chỉ chiếm 0,15% giao dịch tiền điện tử vào năm 2021 — vẫn giảm từ 0,62% vào năm 2020 bất chấp sự tăng trưởng theo cấp số nhân của ngành — và hoạt động rửa tiền chiếm 0,05%.
Đừng chỉ tin vào lời nói của Binance.Đây là dữ liệu từ phân tích liên kếtMột nên độc lập blockchain Phân tích công ty. Dữ liệu Chainalysis thường được sử dụng bởi các cơ quan chính phủ, bao gồm Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI), Cục Quản lý Thực thi Ma túy (DEA) và Dịch vụ Điều tra Hình sự của Sở Thuế vụ (IRS CI), cũng như Cơ quan Tội phạm Quốc gia của Vương quốc Anh (NCA) , để điều tra và chống tội phạm gian lận liên quan đến tiền điện tử.
Gần 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ đô la được rửa hàng năm trong không gian tiền tệ fiat truyền thống, chiếm khoảng 2-5% GDP toàn cầu – theo báo cáo của Văn phòng Liên Hợp Quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC).So sánh điều này với tiền điện tử, số tiền này chỉ chiếm 0,03% trong số đó. Tội phạm không thích tiền điện tử vì thực tế là các giao dịch được công khai và ghi lại vĩnh viễn thực sự tạo điều kiện cho các nhà điều tra. Tính minh bạch của tiền điện tử giúp xác định các tác nhân xấu dễ dàng hơn so với các cuộc điều tra tài chính truyền thống.
tội phạm không thích minh bạch
Blockchain vốn đã minh bạch. Tất cả dữ liệu giao dịch được ghi lại trong sổ cái công khai. Toàn bộ cơ sở mã có thể được kiểm tra bởi bất kỳ ai vào bất kỳ lúc nào. Việc sử dụng tiền điện tử cho các mục đích bất chính để lại dấu vết giấy tờ tuyệt vời cho các công tố viên để khóa các bản án.
Europol và Viện quản trị Basel cho biết tiền điện tử là chìa khóa để chống lại tội phạm có tổ chức. Đơn giản là bạn không thể chuyển một số tiền lớn mà không thu hút sự chú ý. Trên thực tế, các sàn giao dịch tiền điện tử vẫn là một trong những đồng minh chính trong cuộc chiến chống lại hoạt động tội phạm.Ví dụ: vào năm 2021, Binance đã giúp đảm bảo một băng đảng tội phạm mạng 500 triệu đô la được rửa trong cuộc tấn công ransomware
Thực thi pháp luật vẫn là đội tiên phong trong cuộc chiến tập thể chống tội phạm. Có được các tài nguyên, kỹ năng và công cụ cần thiết để hợp tác chặt chẽ với các công ty tiền điện tử là ưu tiên hàng đầu của các tổ chức trên toàn thế giới. Tại Hoa Kỳ, Bộ Tài chính đã yêu cầu thêm kinh phí để theo dõi và chống tội phạm tiền điện tử, đồng thời Bộ Tư pháp và FBI đã thành lập một lực lượng đặc nhiệm thực thi tiền điện tử quốc gia chuyên dụng.
Ngoài ra, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), cơ quan giám sát tài trợ khủng bố và rửa tiền toàn cầu, đã công bố các tiêu chuẩn cho tài sản ảo để phản ánh tài sản fiat. Nhưng việc triển khai bị chậm trễ: trong số 200 quốc gia cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn của FATF, chỉ có 19 quốc gia triển khai các tiêu chuẩn về tài sản ảo (tính đến tháng 3 năm 2023).
suy nghĩ cuối cùng
Ý tưởng rằng tiền điện tử chủ yếu là một điểm nóng của hoạt động bất hợp pháp đã bị phóng đại quá mức. Trên thực tế, phần lớn giao dịch và đầu tư tiền điện tử là hợp pháp và tập trung vào các trường hợp sử dụng trong thế giới thực có khả năng biến đổi nền kinh tế toàn cầu.sự xuất hiện của blockchain Công nghệ đã mở ra những cơ hội mới cho đổi mới tài chính và tiền điện tử chỉ là một khía cạnh của lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng này.
Từ tài chính phi tập trung (DeFi) đến mã thông báo không thể thay thế (NFT), các ứng dụng tiềm năng và blockchain Công nghệ rất rộng và đa dạng. Ngành công nghiệp mới chỉ làm trầy xước bề mặt của các khả năng. Mặc dù chắc chắn có những rủi ro và thách thức, nhưng điều quan trọng là phải tiếp cận công nghệ mới thú vị này với một tinh thần cởi mở và sẵn sàng học hỏi và thích nghi để nhận ra tiềm năng tác động tích cực của nó. Cũng cần có các biện pháp bảo vệ để cố gắng loại bỏ những kẻ xấu – điều mà không hệ sinh thái dịch vụ tài chính nào miễn nhiễm.
sự thật: Tiền điện tử chủ yếu được sử dụng bởi những người bình thường. Dữ liệu độc lập cho thấy chỉ 0,15% giao dịch tiền điện tử liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Nếu bạn là tội phạm, bạn sẽ dễ bị bắt khi sử dụng tiền điện tử hơn là sử dụng tiền mặt hoặc hệ thống tài chính truyền thống.
đọc thêm
Đây là một bài đăng được tài trợ. Tìm hiểu cách tiếp cận đối tượng của chúng tôi tại đây. Đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm dưới đây.
Discussion about this post