Nguồn: AdobeStock / MarinadeArt
Ngân hàng CACEIS, chi nhánh dịch vụ tài sản kết hợp của các ngân hàng lớn ở châu Âu Crédit Agricole và Santander, đã có được giấy phép lưu ký tiền điện tử của Pháp, theo trang mạng của cơ quan quản lý tài chính của Pháp.
Giấy phép do Cơ quan thị trường tài chính (AMF) của Pháp cấp vào ngày 20 tháng 6, có nghĩa là Ngân hàng CACEIS hiện được đăng ký làm nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số chỉ cho dịch vụ “lưu ký tài sản kỹ thuật số”.
Trên trang web của mình, AMF nói rằng họ thực hiện “một số cuộc kiểm tra” đối với tất cả các công ty nhận được giấy phép.
Nó cho biết điều này bao gồm kiểm tra “năng lực của các nhà quản lý và chủ sở hữu hưởng lợi” và việc tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố.
Các công ty khác có giấy phép tiền điện tử của Pháp bao gồm Binance, công ty đã được ủy quyền cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản kỹ thuật số, lưu ký, giao dịch tiền pháp định và tiền điện tử kể từ tháng 5 năm 2022.
Đúng lúc trước những quy định mới
Đáng chú ý, việc đăng ký của Ngân hàng CACEIS với cơ quan quản lý đã được hoàn tất đúng lúc trước khi các quy định mới và chặt chẽ hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số sẽ có hiệu lực tại Pháp vào tháng 7.
Theo các quy tắc mới, các nhà cung cấp dịch vụ sẽ cần thực hiện các biện pháp AML mạnh mẽ hơn, đảm bảo rằng tiền của khách hàng được giữ trong các tài khoản tách biệt và cung cấp thông tin chi tiết hơn về các rủi ro tiềm ẩn và xung đột lợi ích.
Vì Pháp là một quốc gia thành viên EU, nên tất cả các công ty tiền điện tử đã đăng ký với cơ quan quản lý tại quốc gia này cũng được coi là được ủy quyền theo quy tắc Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) mới của EU.
Các quy định MiCA của EU dự kiến sẽ có hiệu lực vào nửa cuối năm 2024.
Ngân hàng CACEIS chủ yếu phục vụ các tổ chức lớn khác như quản lý tài sản, quỹ hưu trí, công ty cổ phần tư nhân và công ty bảo hiểm.
Ngân hàng CACEIS cho đến nay vẫn chưa bình luận về liên doanh của mình trong lĩnh vực lưu ký tiền điện tử và không rõ chính xác cách thức và đối tượng mà họ dự định cung cấp dịch vụ mới của mình.
Tính đến cuối năm 2021, ngân hàng có 4,6 nghìn tỷ Euro (5,06 nghìn tỷ USD) tài sản được lưu ký và 2,4 nghìn tỷ Euro (2,6 nghìn tỷ USD) tài sản được quản lý.
Discussion about this post