Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố một báo cáo dài 42 trang đánh giá rủi ro của tài chính phi tập trung (defi). Báo cáo nêu rõ rằng các đối thủ quốc gia cụ thể, tội phạm mạng, kẻ tấn công ransomware, kẻ trộm và kẻ lừa đảo đang sử dụng DeFi để “chuyển và rửa tiền bất hợp pháp của chúng”. Báo cáo của Bộ Tài chính cảnh báo rằng DeFi có thể đe dọa an ninh quốc gia và kêu gọi các nhà hoạch định chính sách tăng cường quy định.
Báo cáo của Kho bạc Hoa Kỳ đánh giá rủi ro liên quan đến tài chính phi tập trung
Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố một báo cáo vào ngày 6 tháng 4 năm 2023, đánh giá cái gọi là rủi ro bất chấp. “Đánh giá rủi ro khám phá cách các dịch vụ defi và các lỗ hổng cụ thể đối với các dịch vụ defi đang bị các tác nhân bất hợp pháp lạm dụng nhằm cung cấp thông tin cho việc xác định và giải quyết các điểm yếu tiềm ẩn trong chế độ quản lý, giám sát và thực thi AML/CFT của Hoa Kỳ,” Bộ Tài chính và Kho bạc Nhà nước. Báo cáo được viết bởi các quan chức của Bộ Tài chính, bao gồm Brian Nelson, Thứ trưởng Bộ Tài chính về khủng bố và tình báo tài chính.
Báo cáo cho biết thêm: “Các dịch vụ DeFi hiện tại thường không triển khai các biện pháp kiểm soát AML/CFT hoặc các quy trình khác để xác định khách hàng, cho phép phân tầng lợi nhuận tức thì và biệt hiệu bằng cách sử dụng chuỗi ký tự chữ và số dài thay vì tên hoặc thông tin nhận dạng cá nhân khác”. thừa nhận rằng một số công ty đang cung cấp các biện pháp kiểm soát AML/CFT và có tồn tại các công ty giám sát trên chuỗi. Tuy nhiên, Nelson và các tác giả của báo cáo khẳng định rằng các biện pháp kiểm soát và giám sát này “tự chúng không đủ để giải quyết các lỗ hổng đã xác định.”
Báo cáo của defi cũng thảo luận về cách Kho bạc dự định tăng cường chính sách điều tiết và giám sát của liên bang. Các tác giả nhấn mạnh rằng “các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tập trung (VASP) và các giải pháp công nghiệp có thể giảm thiểu một phần một số lỗ hổng này.” hiện đang bị bọn tội phạm, rửa tiền và lừa đảo lợi dụng. Thật thú vị, mặc dù báo cáo dài 42 trang, các tác giả của báo cáo Kho bạc đã kết luận bằng cách lưu ý rằng tài chính bất hợp pháp “vẫn là một phần nhỏ trong hệ sinh thái tài sản ảo tổng thể”.
Trên trang 36 của báo cáo bao gồm các kết luận, hành động được đề xuất và đặt ra câu hỏi, các nhà nghiên cứu nhấn mạnh rằng hầu hết các kẻ thù cấp quốc gia và tội phạm mạng thường không sử dụng tiền điện tử hoặc defi để tài trợ bất hợp pháp. “Hơn nữa, rửa tiền, tài trợ phổ biến và tài trợ khủng bố thường xảy ra nhất bằng cách sử dụng tiền tệ fiat hoặc các tài sản truyền thống khác, thay vì tài sản ảo,” các tác giả của báo cáo kết luận.
Bạn nghĩ gì về báo cáo của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đánh giá các rủi ro bị cáo buộc liên quan đến defi? Chia sẻ suy nghĩ của bạn về chủ đề này trong phần bình luận bên dưới.
Discussion about this post